案件回放：

　　今年1月份，山東省日照市公安局經(jīng)偵支隊在接到日照市某貿(mào)易公司負(fù)責(zé)人劉某反映，其公司在2014年進(jìn)口金精礦業(yè)務(wù)中被李某南的公司詐騙。接到報案后，市 局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即安排經(jīng)偵支隊開展核查工作。偵查人員圍繞涉案國際貿(mào)易業(yè)務(wù)情況，調(diào)取大量銀行、海關(guān)、港口等數(shù)據(jù)資料，初步認(rèn)定該案系一起有組織、并 精心策劃的特大信用證詐騙犯罪案件。民警經(jīng)工作查明，2014年5月，犯罪嫌疑人李某南以能夠進(jìn)口精金礦為由，騙取山東宸金貿(mào)易有限公司信任，利用其控制 經(jīng)營的國際有限公司與山東宸金貿(mào)易有限公司簽訂供貨合同，伙同他人偽造的“LUKINI SHIPPING INC ”船務(wù)公司海運(yùn)提單，騙取山東宸金貿(mào)易有限公司向中國銀行日照分行申請四份國際信用證。

　　另外，今年6月，香港某集團(tuán)有限公司也報案稱，其公司在2014年12月在代理廣州某石油化工有限公司采購ABS樹脂業(yè)務(wù)時，被李某南的公司及李某南等人利用虛假倉儲單據(jù)詐騙。

　　國人常常被信用證的“信用”兩字所迷惑，縱觀全球貿(mào)易，還有多少國家和商人在采用信用證這種支付方式，以信用證作為支付方式的貿(mào)易金額大概只占全球貿(mào)易的10%左右，其中絕大部分是中國大陸在使用。

　　信用證作為支付方式，理論上是以銀行為第一付款人，似乎對出口商有利。但是，銀行是不會做這個冤大頭的，如果他無法從進(jìn)口商那里得到貨款，他會自己掏口袋嗎？銀行的訴訟水準(zhǔn)肯定遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過開證人，你尚且怕從開證人這里得不到貨款，難道你就不怕從開證行那里得不到貨款嗎？

　　信用證的是開證人和開證行簽定的另外一份合同，獨(dú)立于原貨物的買賣合同，也就是說貨物的數(shù)量、質(zhì)量、型號、顏色等等一切指標(biāo)、數(shù)據(jù)都和他無關(guān)，這也不平添了一份風(fēng)險，就象你說的漏洞。信用證只認(rèn)單證相符，所以要詐騙并不難，只要做一份假B/L就可以了。

　　其實(shí)信用證和中T/T（出運(yùn)后將B/L COPY 傳真或E-MAIL 給進(jìn)口商，然后進(jìn)口商付款，出口商將全套單證寄出），的差別只是多幾天的市場風(fēng)險。也就是你在將COPY傳給他，他匯出錢的這段日子存在和信用證不一樣的風(fēng)險。

　　進(jìn)口商付不付錢，不是取決于單證相不相符，而是取決于你出口的產(chǎn)品符合不符合他的市場銷售。如果利潤很大，只要給份B/L，他也會接受。如果賠錢，單證上蓋金印，灑金花，他都不要。

　　信用證還有風(fēng)險，這在南歐（意大利、塞浦路斯）經(jīng)常會發(fā)生，進(jìn)口商會以他們的國內(nèi)法（比如以質(zhì)量問題）起訴當(dāng)?shù)胤ㄔ?，要求法院指示付款銀行停止支付。銀行會

　　以此作為理由，不承擔(dān)第一付款人的責(zé)任。以國內(nèi)法來對抗國際法，這在大部分國家是不被允許的，會降低銀行的信用度。在我國，除非你能提出非常確鑿的證據(jù)來

　　證明遭到了詐騙，否則，法院是不會要求銀行停止支付的。（來源：海運(yùn)網(wǎng)）